В НБУ рассказали, кто имеет законное право на операции с наличностью
Финансовый регулятор уточнил требования при выполнении любых операций с наличными деньгами в стране.
Об этом Информатор узнал в пресс-службе Национального банка Украины.
Деятельность по приему наличных денег для последующего их перевода с помощью платежных устройств имеют право осуществлять банки, работающие по лицензии, коммерческие агенты банков, заключившие с ними договора и небанковские финансовые учреждения, имеющие лицензии на перевод денег в нацвалюте без открытия счетов.
Под платежными устройствами имеются в виду: банкоматы, платежные терминалы и программно-технические комплексы самообслуживания. Кроме того, операции с наличкой осуществляют пункты приема наличных денег.
Что касается коммерческих агентов банков, то предполагается, что они предоставляют услуги по приему наличных денег для последующего их перевода от имени, в интересах, под контролем и за счет банка, который они представляют. "Не является коммерческим агентами предприниматели, действующие хотя и в чужих интересах, но от собственного имени", - уточняют в НБУ.
Финансовый регулятор ведет Реестр коммерческих агентов (коммерческих представителей) банков и устанавливает требования к ним. В частности, банки обязаны предоставлять НБУ информацию обо всех заключенных агентских договорах. При этом, ответственность перед плательщиком и получателем, связанную с переводом средств, осуществленным через коммерческих агентов, несет банк.
Кроме того, законодательством установлено требование к коммерческим агентам банков и небанковских финансовых учреждений, осуществляющих операции по приему наличности для дальнейшего ее перевода, о необходимости применения регистраторов расчетных операций.
Яна Коваль
Последние новости Днепра
>>> Cравнение цен на продукты в супермаркетах Днепра: где покупать дешевле
>>> Получи ответ: куда деваются в Днепре новогодние елки (ФОТО, ВИДЕО)
