Борьба с теневыми переводами: Нацбанк хочет ограничить карточные операции для украинцев

Многие украинцы имеют банковские карты и ежедневно пользуются ими. Однако национальный регулятор хочет ввести ограничения на них. Речь идет об именно исходных ограничениях, то есть количестве операций, исходящих из одной карты. НБУ уже готовит соответствующий проект решения.

Таким образом Нацбанк хочет установить лимиты на 30 выходных операций peer2peer, от человека к человеку, в месяц и ограничение до 100 тысяч гривен на переводы. Об этом сообщает Информатор со ссылкой на Информатор Украина.

Что касается входных операций, то на них не планируется налагать ограничения, чтобы не усложнять работу волонтерам. Отмечается, что таким образом, Нацбанк хочет бороться с отмыванием средств.

По данным НБУ, объемы теневых переводов могут составить миллиарды гривен. Для этого определенная категория людей берет в аренду банковские карточки украинцев и проводит переводы на миллионы гривен в день. 

"По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Вместо этого проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже», – отметил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.

Рост теневых переводов

Осенью 2023 года банки начали фиксировали аномальный рост количества операций по переводу средств с карты на карту. Вместе с тем возросло и количество счетов, с которых осуществляются такие переводы, и сумма переводов. По последним оценкам, более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года предоставили доступ чужим людям к своим картам и банковскому аккаунту. 

Напомним, может ли банк автоматически списать деньги кредитного лимита с карты для оплаты штрафа. Также рекомендуем почитать, почему в Украине 1 июня могут вырасти тарифы на свет. Еще сообщалось о том, что в Monobank появилась новая функция "дружественные банки".