Дополнительные ограничения на карточные переводы для украинцев: какие банки подписали меморандум
10 декабря Национальный банк подписал меморандум о прозрачности рынка банковских платежных услуг с двумя ассоциациями и банками. В частности, АО Ощадбанк, АО Райффайзен Банк, АО КБ ПриватБанк, АО Универсал банк (monobank) и другие банки. Это было сделано с целью борьбы с нелегальными платежными операциями и отмыванием денег.
Об этом пишет Информатор со ссылкой на публикацию Информатор Украина. Так, банки договорились ввести ограничения на проведение исходных переводов без документального подтверждения доходов. В частности:
- по клиентам "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;
- по клиентам "среднего" и "низкого" уровня риска: с 1 февраля 2025 - до 150 тысяч гривен в месяц, с 1 июня 2025 - до 100 тысяч гривен в месяц.
Впрочем, такие лимиты не будут касаться клиентов, подтвердивших источники доходов. В частности, зарплатных клиентов и волонтеров.
“Банки-участники введут ограничение на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, на уровне не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (есть Восстановление, Национальный Кэшбэк и другие)», — пишет Информатор Украина.
Доказательство доходов
Указывается, что документальное подтверждение доходов включает: электронные документы (справки ОК5 и ОК7), налоговые декларации, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов и доходы членов семьи или волонтерская деятельность.
Клиенты, превышающие лимит переводов в месяц, должны предоставить такое подтверждение при установлении или пересмотре деловых отношений. В то же время, банки будут устанавливать или снимать лимиты, учитывая финансовую способность клиентов и контроль поступлений по счетам.
Раньше мы писали, что на водоснабжение в Никополе, Покрове и Марганце из госбюджета выделили почти 65 миллионов гривен. Мы писали и о том, что в Украине могут на 700% поднять штрафы за парковку на местах для людей с инвалидностью. Читайте также, что в Украине изменили сроки оформления права собственности на земельные паи.
