Додаткові обмеження на карткові перекази для українців: які банки підписали меморандум
10 грудня Національний банк України підписав меморандум про прозорість ринку банківських платіжних послуг з двома асоціаціями та банками. Зокрема, АТ “Ощадбанк”, АТ “Райффайзен Банк”, АТ “КБ ПриватБанк”, АТ “Універсал банк” (monobank) та інші банки. Це зробили з метою боротьби з нелегальними платіжними операціями та відмиванням грошей.
Про це пише Інформатор з посиланням на публікацію Інформатор Україна. Так, банки домовились ввести обмеження на проведення вихідних переказів без документального підтвердження доходів. Зокрема:
- по клієнтах “високого” рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
- по клієнтах “середнього” та “низького” рівня ризику: з 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць, з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.
Втім, такі ліміти не стосуватимуться клієнтів, які підтвердили джерела доходів. Зокрема, зарплатних клієнтів та волонтерів.
“Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих в одній валюті для одного клієнта, на рівні не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, "Національний кешбек" та інші)”, — пише Інформатор Україна.
Підтвердження доходів
Зазначається, що документальне підтвердження доходів включає: електроні документи (довідки ОК5 та ОК7), податкові декларації, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів та доходи членів родини або волонтерська діяльність.
Клієнти, які перевищать ліміт переказів на місяць, повинні надати таке підтвердження при встановленні чи перегляді ділових відносин. Водночас банки встановлюватимуть або знімуть ліміти, враховуючи фінансову спроможність клієнтів і контроль надходжень на рахунки.
Раніше ми писали, що на водопостачання у Нікополі, Покрові та Марганці з держбюджету виділили майже 65 мільйонів гривень. Писали ми й про те, що в Україні можуть на 700% підняти штрафи за паркування на місцях для людей з інвалідністю. Також читайте, що в Україні змінили строки оформлення права власності на земельні паї.
