Нарушение финансового мониторинга: действительно ли банки взимают 20% от суммы средств с карточек украинцев
В СМИ и Telegram-каналах распространяют информацию, что якобы банки начали штрафовать своих клиентов за нарушение финансового мониторинга. При этом взимают с их карт 20% от суммы хранящихся средств в свою пользу. Впрочем, эта информация не соответствует действительности.
Ведь банки не имеют права штрафовать украинцев из-за нарушений в сфере финансового мониторинга. Об этом пишет Информатор со ссылкой на публикацию НБУ.
Однако согласно Закону о финансовом мониторинге, банки могут разорвать деловые отношения с клиентом и не обслуживать его. Более того, даже закрыть счет клиента в определенных законодательством случаях. Тогда заемщик должен вернуть человеку средства наличными или перечислить на другой счет по указанным реквизитам.
“Механизм возврата средств банком предусмотрен в пункте 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 19.05.2020 № 65 (с изменениями). Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции», — говорится в сообщении.
Национальный банк Украины также не применяет никакие штрафные санкции к гражданам за нарушение. Воздействовать регулятор может исключительно на финансовые учреждения. В том числе в сфере финансового мониторинга.
Информатор призывает вас проверять информацию на официальных источниках.
Напомним, что мошенники используют аудиодипфейки, чтобы обмануть украинцев. Писали мы о том, что враг запустил фейк о нашествии ядовитых пауков в Украине. Также читайте, что в Днепре мужчина создал ботоферму и продавал фейковые аккаунты спецслужбам рф.
