Порушення фінансового моніторингу: чи дійсно банки стягують 20% від суми коштів з карток українців
У ЗМІ та Telegram-каналах поширюють інформацію нібито банки почали штрафувати своїх клієнтів за порушення фінансового моніторингу. При цьому стягують з їх карток 20% від суми коштів, які зберігаються, на свою користь. Втім, ця інформація не відповідає дійсності.
Адже банки не мають права штрафувати українців через порушення у сфері фінансового моніторингу. Про це пише Інформатор з посиланням на публікацію НБУ.
Однак, згідно з Законом про фінансовий моніторинг, банки можуть розірвати ділові стосунки з клієнтом та не обслуговувати його. Ба більше, навіть закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках. Тоді позичальник має повернути людині кошти готівкою або перерахувати на інший рахунок за вказаними реквізитами.
“Механізм повернення коштів банком передбачений у пункті 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 (зі змінами). Банк може брати стандартну звичайну комісію за проведення такої платіжної операції”, — йдеться у повідомленні.
Зазначається, що Національний банк України також не застосовує жодні штрафні санкції до громадян за порушення. Впливати регулятор може виключно на фінансові установи. У тому числі у сфері фінансового моніторингу.
Інформатор закликає вас перевіряти інформацію на офіційних джерелах.
Нагадаємо, що шахраї використовують аудіодіпфейки, щоб ошукати українців. Писали ми й про те, що ворог запустив фейк про нашестя отруйних павуків в Україні. Також читайте, що у Дніпрі чоловік створив ботоферму та продавав фейкові акаунти спецслужбам рф.
