С 5 июня банки будут передавать информацию обо всех карточных платежах населения: зачем это нужно
Отныне, согласно внутреннему письму №25-0005 /38228 Национальный банк Украины обязал банки отчитываться обо всех карточных операциях населения. Этот отчет каждый понедельник должны подавать все банки на территории Украины. По трем карточными операциями украинские банки будут предоставлять информацию обо всех платежах независимо от суммы.
В то же время в НБУ не запросили сведений о карточных оплатах, которые производятся в магазинах. Об этом сообщает Информатор со ссылкой на Информатор Украина. Речь идет именно о:
- P2P-переводах (перевод физических лиц с карты на карту);
- пополнение / снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах
- оплаты в интернете;
- перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании;
Относительно Интернет-платежей, то НБУ запросил подробную информацию. Речь идет о номерах карточных счетов, с которых будут проходить платежи, а также о данных получателей.
Это не касается только больших сумм (от 400 тысяч гривен), которые автоматически направляются в Государственную службы финансового мониторинга Украины.
Почему НБУ обязал банки отчитываться?
Во внутреннем письме от НБУ отсутствует информация, с какой целью банки будут собирать эту информацию. По одной из версий, это связано с финансовым мониторингом, поскольку этот документ подписан директором Департамента финансового мониторинга НБУ Анной Липинской.
Обновлено
В понедельник, 5 июня, в НБУ отреагировали на ситуацию. Нацбанк заявил, что отправил внутреннее письмо как напоминание банкам, а сбор информации не применяется к физическим лицам, а только к юридическим лицам и субъектам хозяйственной деятельности.
Напомним, что со следующего года в Украине хотят увеличить размер минимальной зарплаты. Кроме того, мы писали, что в Украине несмотря на войну выросла количество миллионеров. Информатор также сообщал, насколько отличаются цены на продукты в Украине и Германии.
