З 5 червня банки передаватимуть інформацію про всі карткові платежі населення: навіщо це потрібно
Відсьогодні, згідно з внутрішнім листом №25-0005/38228 Національний банк України зобов’язав банки звітувати про всі карткові операції населення. Цей звіт щопонеділка мають подавати всі банки на території України. За трьома картковими операціями українські банки надаватимуть інформацію про всі платежі незалежно від суми.
Водночас у НБУ не запросили відомостей про карткові оплати, які проводяться у магазинах. Про це повідомляє Інформатор із посиланням на Інформатор Україна. Мова йде саме про:
- P2P-перекази (переказ фізичних осіб з карти на карту);
- поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах
- оплати в інтернеті;
- переказ коштів з карти на розрахунковий рахунок компанії або виплати на карти клієнтів з рахунку компанії;
Щодо Інтернет-платіжок, то НБУ запросив детальну інформацію. Йдеться про номери карткових рахунків, з яких відбуватимуться платежі, а також про дані одержувачів.
Це не стосується тільки великих сум (від 400 тисяч гривень), які автоматично надсилаються до Державної служби фінансового моніторингу України.
Чому НБУ зобов'язав банки звітувати?
У внутрішньому листі від НБУ відсутня інформація, з якою метою банки збиратимуть цю інформацію. За однією з версій, це пов’язано з фінансовим моніторингом, оскільки цей документ підписаний директором Департаменту фінансового моніторингу НБУ Ганною Липською.
Оновлено:
У понеділок, 5 червня, у НБУ відреагували на ситуацію. Нацбанк заявив, що відправив внутрішнього листа як нагадування банкам, а збір інформації не застосовується до фізичних осіб, а лише до юридичних осіб та суб'єктів господарчої діяльності.
Нагадаємо, що з наступного року в Україні хочуть збільшити розмір мінімальної зарплатні. Окрім того, ми писали, що в Україні попри війну зросла кількість мільйонерів. Інформатор також повідомляв, наскільки відрізняються ціни на продукти в України та Німеччині.
