Нові правила фінмоніторингу: Верховна Рада розгляне законопроєкт про реєстр рахунків
Комітет Верховної Ради розгляне законопроєкт про реєстр рахунків та нові правила фінмоніторингу. Документ створює реєстр банківських рахунків, розширює контроль за власниками компаній і вводить захист для людей, які повідомляють про підозрілі фінансові операції. Закон має наблизити Україну до європейської зони платежів SEPA.
Про це пише Інформатор з посиланням на публікацію Судово-юридичної газети. Так, законопроєкт пропонує:
Реєстр рахунків і сейфів
Всі банківські рахунки і сейфи фізичних осіб будуть внесені до спеціального реєстру. Дані не показують суми на рахунках, але дозволяють державним органам швидко отримувати інформацію.
Контроль за власниками компаній
Закон запроваджує реєстр кінцевих бенефіціарів компаній і трастів. Тепер буде зрозуміло, хто справді володіє бізнесом. Зазначається, що внесення завідомо недостовірних відомостей про кінцевих бенефіціарів (КБВ) загрожує компанії штрафом у розмірі 510 000 грн (30 000 неоподатковуваних мінімумів). За несвоєчасне подання інформації — 170 000 грн.
Захист викривачів
Людей, які повідомляють про підозрілі фінансові операції, не можна звільняти чи карати. Викривачі отримують правову допомогу і можуть повідомляти про порушення навіть під час співбесіди або після звільнення.
SEPA і перекази грошей
Закон готує Україну до приєднання до європейської системи SEPA. Це дозволить пересилати гроші в євро швидко, дешево і без зайвих комісій.
Повноваження НБУ та органів контролю
Якщо банк або фінансова установа порушить правила фінмоніторингу, регулятор протягом 5 робочих днів повинен опублікувати, які заходи до них застосували — штраф, обмеження операцій або відкликання ліцензії. Порушення правил фінмоніторингу будуть публічними.
Нагадаємо, що в Україні дітей можуть примусово евакуювати із небезпечних зон без згоди батьків. Також читайте, що в Україні щодня о 9:00 оголошуватимуть загальнонаціональну хвилину мовчання. Писали ми й про те, чи дозволять в Україні одружуватися у 14 років.
