НБУ оштрафував банк Ахметова “ПУМБ”: в чому причина та яка сума
Національний банк України оштрафував банк бізнесмена Ріната Ахметова “ПУМБ”. Розмір штрафу склав майже 11 мільйонів гривень (10,85 млн грн). Усього НБУ застосував заходи щодо трьох банків та 16 небанківських фінансових установ.
Однак серед банків “ПУМБ” отримав найбільший штраф за невиконання законодавства з протидії відмиванню доходів, неналежних перевірок клієнтів та моніторингу даних платників для виявлення порушень. Про це повідомляє Інформатор із посиланням на Інформатор Україна.
“ПУМБ” отримав такий штраф:
- порушення законодавства щодо протидії відмиванню доходів у частині неналежної перевірки існуючого клієнта;
- неналежне виконання обовʼязку проводити посилені заходи перевірки клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим;
- неналежне виконання обовʼязку застосовувати у діяльності ризик-орієнтований підхід;
- незабезпечення банком передачі інформації, зокрема про платника, під час здійснення грошового переказу/платіжної операції
- неналежне проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника з метою виявлення неповної інформації;
- незабезпечення аналізу та виявлення операцій з ознаками підозрілості фінансових операцій;
- невиявлення всіх критеріїв ризику відмивання коштів.
Крім “ПУМБ” штраф отримали ще "Кристалбанк" (51 тисяча грн) та "Конкорд Банк" (400 тисяч грн). Також Нацбанк оштрафував на 2,5 млн грн мікрокредитну організацію CreditKasa (ТОВ "Укр Кредит Фінанс") за неналежну організацію та проведення первинного фінмоніторингу.
Кого ще оштрафували:
- "Центрофінанс" (500 тисяч грн);
- "Альфа-інвест груп" і "Преміум фінанс" (по 400 тисяч грн);
- "Магнат" (250 тисяч грн);
- "Валта груп" (204 тисяч грн);
- "Аверс" (200 тисячі грн);
- "Кредо" (153 тисячі грн);
- "Ломбард Приват", "Проксима", "Бізнес-партнер", "Укр-транс-кепітал" (по 51 тисячі грн);
- "Октава фінанс" (50 тисяч грн);
- "Стідва" (1700 грн).
Нагадаємо, що “ПриватБанк” продовжив період використання карток. Крім того, “Укрексімбанк” у Дніпрі перестав приймати зношену іноземну валюту. Також засновник Monobank Олег Гороховський розповів, чому виникають перебої в роботі банку.
